一般来说，银行对个人账户和企业账户转账金额规定不同。个人账户之间或者个人账户和法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者累积到100万（外币等值10万美元以上）会被查；企业账户之间转账金额相对高一些，一般是单笔或累积200（外币等值20万美元以上）万会被查。
这种监测并不是一次就马上查的。而是在一定周期内有连续多笔的“可疑”转账出现。
这种“可疑”包括比如你之前每个月都是固定几千块地进账，突然有短时间5万、10万，最终累积有50万、100多万的流水记录，那肯定就会被查的。
两者区别:
斯密马赛すみません。对不起、抱歉。是常用的比较正式的道歉用语。
果咩那塞。ごめんなさい。抱歉，也是比较常用的道歉用语。但有些倾向口语化，在不是很熟悉的人之间是禁用的，会造成很大的误会。
前者有时还有谢谢的意思，后者也有“有人在家吗”的意思。
具体的区别果咩那塞常用于口语，すまない是斯密马赛的简语形势，都是上级（长辈）对下级（晚辈）使用的，用于其他场合是对他人的不尊重。
还有就是果咩那塞包含着一种请你原谅我的意思。
斯密马赛的深度浅一点，意思偏向于对不住你了,可以用于很多场合，不只是向别人道歉、还包括请求对方的帮助、寒暄,打扰等等。朋友之间用果咩那塞比较多，越熟的朋友，用的简体和附加在简体后边的语气词就会越多。
用于客人最多的就是斯密马赛和申し訳ございません，对于初次见面的人来讲这两个比较多。